Sơ lược về Cryptocurrency dành cho người mới

Đối với một người mới bắt đầu bước chân vào thế giới tiền điện tử, việc tìm hiểu thông tin chi tiết có thể gây khó khăn. Nhưng đừng lo lắng, bài viết sau đây sẽ khái quát cho bạn những khía cạnh cơ bản nhất về Cryptocurrency sẽ giúp bạn dễ dàng nắm bắt những thông tin cần thiết về hiện tượng tài chính này. 

Cryptocurrency – Tiền điện tử là gì?

Nói một cách đơn giản, tiền điện tử là một loại tiền tệ kỹ thuật số và vô hình. Nó hơi giống một kho chứa tiền kỹ thuật số, sử dụng mật mã để bảo đảm các giao dịch. Các giao dịch được thực hiện bằng tiền điện tử không giống như các giao dịch của ngân hàng hoặc thẻ tín dụng vì không có cơ quan trung ương xác nhận các giao dịch được thực hiện.

Ví dụ: Khi bạn gửi tiền vào ngân hàng, thường một khoản thời gian để chuyển vào tài khoản của bạn. Có thể hơi bất tiện khi chờ đợi, nhưng với tiền điện tử, các giao dịch sẽ được xử lý gần như ngay lập tức.

Điều này cho phép bạn có toàn quyền kiểm soát tiền của mình, vì vậy bạn có thể thực hiện thanh toán, gửi tiền, cho vay, staking… gần như ngay lập tức và không cần thời gian chờ đợi vốn thường được coi là một phần thông thường của các giao dịch tài chính.

Trong mô hình này, bạn có thể thấy rằng hiệu quả của hành trình kiếm tiền của bạn phần nào bị cản trở bởi ‘người trung gian’. Mặc dù có những lý do chính đáng để cơ quan trung ương đó tồn tại, nhưng nó có xu hướng khiến mọi thứ chậm lại một chút.

Tuy nhiên, trong mô hình tiền điện tử, các biện pháp phòng ngừa an toàn thường được thực hiện bởi cơ quan trung ương được tích hợp vào ‘ví’ kỹ thuật số của bạn, vì vậy nó trông giống như thế này.

Tất nhiên, đây là những giải thích rất rộng về các quy trình phức tạp trong cả hai tình huống, nhưng chúng đủ để giúp bạn bắt đầu hiểu tại sao tiền điện tử như Bitcoin lại phổ biến.

Sự hấp dẫn của tiền điện tử là gì?

Lấy Bitcoin làm ví dụ, nó là một loại tiền tệ hoàn toàn là kỹ thuật số và các giao dịch của nó được ghi lại và bảo mật thông qua mật mã. Nó hấp dẫn người dùng bởi vì các giao dịch diễn ra nhanh chóng và không bị quản lý hoặc giám sát bởi bất kỳ chính phủ nào.

Tất nhiên, nó không phải là không có lỗi. Trong bức tranh toàn cảnh về tiền tệ, tiền điện tử đang ở giai đoạn sơ khai và mặc dù các thiết kế của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác dường như là những bước tiến nhảy vọt so với những nỗ lực trước đây trong việc tạo ra một loại tiền kỹ thuật số khả thi, nhưng không thể nói chắc chắn liệu tất cả đường gấp khúc đã được thực hiện.

Tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Đối với hầu hết, sự nhầm lẫn xung quanh tiền điện tử nằm ở cách chúng hoạt động.

Chìa khóa để hiểu cách Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác hoạt động là hiểu blockchain là gì.

Blockchain, một từ mà bạn có thể chưa bao giờ nghe trước đây, cực kỳ quan trọng khi nói về tiền điện tử. Về cơ bản, nó là một sổ cái ghi lại tất cả các giao dịch được thực hiện bằng tiền điện tử. Blockchain là thứ giữ cho những thứ như Bitcoin liên tục di chuyển và cung cấp khả năng giao dịch từ người dùng này sang người dùng khác.

Sổ cái là gì?

Để hiểu rõ nhất về blockchain, bạn cần biết cách hoạt động của sổ cái ngân hàng tiêu chuẩn. Sổ cái có thể được định nghĩa là một cuốn sổ vật lý hoặc một tệp tin kỹ thuật số máy tính, nơi các giao dịch tài chính và tiền tệ được ghi lại và lưu trữ – dưới dạng ghi nợ hoặc dưới dạng tín dụng. Thông thường, sổ cái cũng bao gồm số dư của từng cá nhân hoặc tài khoản là một phần của bộ hồ sơ kinh tế cụ thể đó, cùng với ngày của mỗi giao dịch tài chính.

Khi nói đến môi trường kỹ thuật số, blockchain có thể được coi là một ví dụ nổi bật và hiệu quả cao về sổ cái kỹ thuật số vì nó hoạt động như một cơ sở dữ liệu bất biến. Thông thường, các blockchain được sử dụng để theo dõi tất cả các giao dịch diễn ra giữa những người dùng tiền điện tử.

Blockchain là gì?

Một blockchain, không giống như sổ cái ngân hàng, nó được công khai cho bất kỳ ai sử dụng tiền điện tử mà họ lựa chọn. Nó cũng được duy trì và kiểm soát bởi mỗi người dùng cá nhân, thay vì một cơ quan trung ương.

Tương tự như việc ghi lại các giao dịch của bạn vào mặt sau của sổ séc, kỹ thuật blockchain này khiến bạn và một mình bạn chịu trách nhiệm duy trì sổ cái tài khoản của mình. Nó cũng liên kết và kết nối các giao dịch của những người dùng khác với nhau theo thứ tự thời gian, có nghĩa là không thể thay đổi các giao dịch sau khi chúng đã hoàn thành vì nó sẽ có tác động đến các giao dịch xung quanh và mọi giao dịch đến sau giao dịch được đề cập.

Blockchain được tạo ra để cho phép Bitcoin tồn tại trong một cấu trúc không có cơ quan trung ương để giám sát và cấp phép các giao dịch cũng như ngăn chặn việc thực hiện chi tiêu kép.

Chi tiêu gấp đôi là một chiến thuật gian lận trong đó một tập hợp các đồng tiền được chi tiêu trong nhiều giao dịch. Trong hiệu suất đơn giản nhất của chi tiêu gấp đôi, nó dễ dàng bị dập tắt bởi blockchain. Với cấu trúc blockchain, khi các giao dịch nằm trong nhóm các giao dịch gần đây, giao dịch số 1 được thêm vào chuỗi và được xác thực và giao dịch số 2 được rút ra khỏi nhóm giao dịch bên cạnh để được thêm vào chuỗi. Nhưng vì giao dịch đầu tiên đã được xác thực và gửi vào chuỗi, giao dịch thứ hai bị từ chối vì không có Bitcoin trong tài khoản để sao lưu giao dịch. Nếu cả hai giao dịch được xử lý đồng thời và cả hai được gửi đến các chuỗi khác nhau, chuỗi nào tiếp tục là chuỗi đã được xác thực và xử lý.

Satoshi Nakamoto, nhóm ẩn danh đã tạo ra Bitcoin, cũng đã tạo ra cấu trúc blockchain vào năm 2008. Kể từ thời điểm đó, cấu trúc blockchain cũng đã được chú ý trong các ngành công nghiệp khác. Các bệnh viện hiện đang sử dụng nó để bảo mật và lưu trữ thông tin bệnh nhân, các nhà sưu tập nghệ thuật đang sử dụng nó trong các giao dịch và mua hàng của họ, và còn nhiều lĩnh vực khác đang áp dụng blockchain.

Lược sử về tiền điện tử

Bởi vì sự thành công của tiền điện tử là lịch sử rất gần đây, không có nhiều điều để nói về chủ đề này, nhưng thường mọi người sẽ nhìn vào quá khứ của một cái gì đó để dự đoán tương lai của nó. Vì vậy, theo cách đó, chúng ta hãy điểm qua một số sự kiện lịch sử quan trọng của tiền điện tử.

Satoshi Nakamoto, một nhóm lập trình viên và công nghệ ẩn danh, đã tạo ra Bitcoin vào năm 2009. Nhưng đây không phải là lần đầu tiên thế giới thấy tiền điện tử hay tiền kỹ thuật số.

Những năm 1990 – Bên thứ ba đáng tin cậy

Vào những năm 90, một số công ty và nhóm đã cố gắng tận dụng công nghệ mới chớm nở trong nền văn hóa bằng cách cố gắng tạo ra một loại tiền kỹ thuật số. Có một số nỗ lực đã được thực hiện, nhưng cuối cùng tất cả đều thất bại vì nhiều lý do khác nhau.

Các loại tiền kỹ thuật số vào thời điểm này sử dụng mô hình được gọi là mô hình Bên thứ ba đáng tin cậy, có nghĩa là công ty sở hữu và tạo ra tiền tệ chịu trách nhiệm xác minh và giúp tạo điều kiện thuận lợi cho tất cả các giao dịch được thực hiện với nó.

2008 – Bitcoin bị phá vỡ

Satoshi Nakamoto đã tìm ra cách giải quyết vấn đề thất bại đó và tạo ra ‘hệ thống tiền điện tử ngang hàng’ để đồng hành với Bitcoin. Không có cơ quan Trung ương trong cách tiếp cận này, vì vậy điều đó có nghĩa là cũng không có máy chủ nào tham gia.

Vào thời điểm đó, nhóm ẩn danh đã đăng một bài báo trên một trang thảo luận về mật mã. Bài báo này được gọi là Bitcoin – Hệ thống tiền điện tử ngang hàng .

2009 – Bitcoin trong mắt công chúng

Một năm sau khi bài báo được đăng, Bitcoin đã bước vào đấu trường để sử dụng công khai. Khai thác, một thuật ngữ dùng để chỉ việc sản xuất Bitcoin mới và sự khởi đầu của Blockchain.

2010 – Bitcoin đầu tiên được bán

Năm tiếp theo, ai đó đã bán 10.000 Bitcoin (ngày nay trị giá 100.999.950 USD) cho hai chiếc pizza. Đây là giao dịch thực sự được ghi nhận đầu tiên trong lịch sử của tiền điện tử vì chưa từng có giá trị tiền tệ nào được đặt trên mỗi Bitcoin. Vì vậy, vào năm 2010, 10.000 Bitcoin trị giá khoảng 20 đô la.

2011 – Thị trường mở rộng

Sau những nỗ lực thất bại vào những năm 1990, nhiều công ty nhận ra rằng mô hình phi tập trung là mảnh ghép còn thiếu. Vì vậy, một cách tự nhiên, các loại tiền tệ cạnh tranh đã được giới thiệu. Được gọi là “altcoin” (viết tắt của “tiền thay thế”), chúng được tạo ra để cố gắng cải thiện mô hình của Bitcoin. Ngày nay, các loại tiền điện tử mới đang xuất hiện ở khắp mọi nơi, nhưng Bitcoin vẫn là phổ biến nhất.

2013 – Sự sụp đổ từ sự vĩ đại?

Ngay sau khi Bitcoin đạt 1.000 đô la cho mỗi Bitcoin, giá đã giảm mạnh dường như không thể giải thích được. Những người sở hữu Bitcoin đã thấy giá trị của họ giảm xuống khoảng 300 đô la cho mỗi Bitcoin và không hòa vốn một lần nữa cho đến năm 2015.

2014 – Thâm nhập tội phạm

Không mất nhiều thời gian để các tổ chức tội phạm nhận ra rằng đây là không gian lý tưởng để thực hiện các hành vi phi pháp bởi vì Bitcoin tự hào về tính ẩn danh và không có quy định của chính phủ.

Một sàn giao dịch Bitcoin được gọi là Mt. Gox, sàn giao dịch lớn nhất thế giới vào thời điểm đó, đã ngoại tuyến vào tháng 1 năm 2014 . Cú đánh này đã lấy đi gần một triệu Bitcoin từ chủ sở hữu và các nhà đầu tư. Cho đến ngày nay, vẫn chưa rõ chính xác chuyện gì đã xảy ra, chỉ là rất nhiều tiền đã hoàn toàn không được tính đến.

2017 – Nền tảng mở rộng

Cơn sốt Bitcoin vẫn tiếp tục và lần đầu tiên nó đạt 10.000 đô la cho mỗi Bitcoin. Điều này đánh dấu sự gia tăng dần dần, nhưng trong suốt năm, mọi thứ dao động nhiều hơn một chút. Nó đạt đỉnh khoảng 16.000 đô la cho mỗi Bitcoin và vào cuối năm 2017 đã quay trở lại khoảng 10.000 đô la.

2018 – 2020, Thời kỳ biến động dữ dội của tiền điện tử

 Đà sụt giảm của bitcoin kéo dài trong hầu hết năm 2018 cả thị trường tiền số khiến hàng loạt những đồng tiền khác trở nên vô giá trị, BBitcoinddax mất gần 4-% giá trị, mỗi BTC ở thời điểm đó rơi vào khoảng 4000 USD. Do đó, các nhà đầu tư tiền số đã không ít lần điêu đứng vì tốc độ sụt giảm nhanh chóng của bitcoin trong năm 2018 này.

Sự bùng nổ của đại dịch COVID-19 đã khiến hệ thống tiền pháp định bị ảnh hưởng lớn. Thứ Năm ngày 12 tháng 3 năm 2020 được mệnh danh là ‘Thứ Năm đen tối’. Thị trường tiền điện tử bất ngờ sụp đổ song song với các thị trường truyền thống. Giá Bitcoin giảm một nửa trong vòng chưa đầy một ngày. Điều này gây ra một trong những làn sóng bán tháo dữ dội nhất trong lịch sử thị trường tiền điện tử. Vào đầu tháng 10/2020, Bitcoin đã tăng đều đặn. Tháng 10 đến tháng 12/2020: Câu chuyện về ‘vàng kỹ thuật số’ của Bitcoin được các nhà đầu tư lớn quan tâm và giá đã vượt qua 20.000 đô la lên mức cao nhất mọi thời đại mới vượt qua mốc 28.000 USD

2021 – Năm sự bùng nổ của Bitcoin

Bitcoin (BTC) trị giá hơn 60.000 USD trong cả tháng 2 năm 2021 cũng như tháng 4 năm 2021, được thúc đẩy từ các sự kiện liên quan đến Tesla và Coinbase. Tuy nhiên, tiền điện tử nổi tiếng nhất thế giới đã phải chịu một sự điều chỉnh mạnh vào tháng cuối tháng kéo dài cho đến đầu tháng 7 do cuộc đàn áp từ Trung Quốc, và sự siết chặt quy định từ nhiều quốc gia, khiến Bitcoin rớt hơn 1 nửa giá trị so với thời kỳ đỉnh cao về giá. Vào đầu tháng 6/2021 El Salvador chính thức công nhận bitcoin là tiền pháp định, trở thành quốc gia đầu tiên đưa Bitcoin vào hệ thống tài chính.

Xem thêm: >>> Lịch sử và các giai đoạn phát triển của bitcoin

Cách mua và bán tiền điện tử

Mua và bán tiền điện tử có nghĩa là phải có giao diện thân thiện với người dùng, nhưng không có hại gì nếu bạn có một số kiến ​​thức nền tảng về các phần khác nhau của quy trình trước khi bạn cố gắng mua hoặc bán.

Sàn giao dịch

Các sàn giao dịch tiền điện tử là nơi diễn ra hầu hết các giao dịch mua bán. Coinbase  và Binance hiện được cho là trong những sàn giao dịch tốt nhất vì cách nó đo lường các yếu tố khác như tính thanh khoản, phí, giới hạn rút tiền và mua hàng, bảo mật và thân thiện với người dùng.

Ví

Khi bạn mua tiền điện tử, nó được giữ trong ví trực tuyến được tích hợp vào sàn giao dịch. Nhưng đã có những vụ tấn công nhắm mục tiêu vào các ví được lưu giữ trên các sàn giao dịch, vì vậy bạn cũng có tùy chọn sử dụng một cái gì đó như myetherwallet.com, về cơ bản là một trang web của bên thứ ba để giữ tiền của bạn. Hoặc bạn có thể mua một ví phần cứng như vậy như KeepKey , có giá khoảng 100 USD.

Nếu bạn chọn giữ tiền của mình ở một nơi khác, hãy chuyển một số tiền siêu nhỏ trước để đảm bảo mọi thứ hoạt động trơn tru trước khi thực hiện các giao dịch lớn.

Giá trị của tiền điện tử

Không giống như các loại tiền tệ do chính phủ quản lý, tiền điện tử không được hỗ trợ bởi dự trữ vàng. Vì vậy, điều gì quyết định giá trị của nó?

Dưới đây là một số động lực chính đằng sau những gì xác định giá cả và giá trị của tiền điện tử:

• Cung và cầu
• Khó khăn về Blockchain
• Thị trường pha loãng
• Bối cảnh tài chính toàn cầu và chính sách của các cường quốc

Cung và cầu

Nói chung, chỉ có rất nhiều loại tiền tệ để đi xung quanh. Vì vậy, càng ít nguồn cung có sẵn cho những người mua có hy vọng, thì mỗi đồng tiền riêng lẻ càng có giá trị.

Khó khăn về Blockchain

Giá cả thời gian của lập trình viên và nhà phát triển cũng là một yếu tố, có nghĩa là nếu blockchain của tiền tệ càng an toàn thì càng khó xâm nhập và đồng tiền đó càng có giá trị. Điều này không có nghĩa là các loại tiền tệ đắt nhất có các blockchain tốt nhất và an toàn nhất, nhưng nó là một yếu tố quan trọng trong việc xác định giá trị tổng thể.

Thị trường pha loãng

Có một lý do mà những người sáng tạo tiền tệ khác nhau đang tìm kiếm lợi thế để tạo sự khác biệt của họ và đó là sự pha loãng hoặc bão hòa của thị trường. Càng có nhiều loại tiền tệ cùng loại trên ‘thị trường’, thì mỗi loại tiền càng được định giá ít hơn. Điều này cũng ảnh hưởng đến cung và cầu.

Bối cảnh tài chính toàn cầu và chính sách của các cường quốc

Mặc dù đây là loại tài sản được cho là miễn nhiễm với các nền kinh tế tập trung như thị trường chứng khoán, vàng hay dầu mỏ, nhưng đây lại là một thị trường bị phụ thuộc quá nhiều vào tâm lý của các nhà đầu tư. Do đó, các chính sách đàn áp từ Trung Quốc và Hoa kỳ thường châm ngòi cho các cuộc biến động giá.

Tiền điện tử được sử dụng để làm gì?

Đây là một vài gợi ý sử dụng khi bạn sở hữu tiền điện tử:

• Đầu tư và giao dịch
• Cờ bạc trực tuyến
• Mua sắm trực tuyến
• Đi du lịch
• Phẫu thuật thẩm mỹ
• Quyên góp từ thiện

Chúng ta hãy xem xét những điều này chi tiết hơn.

Đầu tư và giao dịch

Một trong những ứng dụng chính của tiền điện tử là như một công cụ đầu tư và giao dịch. Giá trị của hầu hết các loại tiền điện tử đều biến động và có thể biến động thường xuyên. Điều này tạo ra cơ hội thu lợi nhuận bằng cách mua và bán các loại tiền tệ này vào đúng thời điểm.

Tất nhiên, như với bất kỳ công cụ tài chính nào khác, khó khăn là biết khi nào nên mua và khi nào nên bán. Đầu tư và kinh doanh tiền điện tử chắc chắn có thể mang lại lợi nhuận, nhưng nó không nên được coi là một cách kiếm tiền DỄ DÀNG.

Cờ bạc trực tuyến

Một cách sử dụng tiền điện tử đặc biệt phổ biến là cờ bạc trực tuyến. Có một số lý do tại sao tiền điện tử rất thích hợp để đánh bạc trực tuyến, bao gồm cả thực tế là có thể thực hiện các giao dịch ẩn danh.

Mua sắm trực tuyến

Bắt đầu từ năm 2014, Overstock.com bắt đầu chấp nhận Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash và Monero.

Trang web có hầu như mọi thứ mà bất kỳ ai cũng có thể muốn hoặc cần, từ các mặt hàng nội thất đến đồ trang sức và quần áo.

Chỉ cần thêm các mặt hàng của bạn vào giỏ hàng và nhấp vào ‘thanh toán,’ và bạn sẽ được đưa đến trang thanh toán an toàn. 

Trong tùy chọn PayPal, bạn sẽ thấy tùy chọn sử dụng Bitcoin hoặc các loại tiền tệ khác mà họ chấp nhận.

Reeds Jewelers, Inc. là một trang web khác nơi họ chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin, nhưng đó là loại tiền điện tử duy nhất mà họ chấp nhận tại thời điểm này.

Họ có thiết lập thanh toán tương tự như của Overstock.com và có tùy chọn thanh toán bằng Bitcoin trong phần thông tin thanh toán.

Đi du lịch

Expedia bắt đầu chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin cho các đặt phòng khách sạn vào năm 2014 và sử dụng Coinbase làm đối tác của họ và liên kết với thế giới tiền kỹ thuật số.

Hiện tại, họ chỉ chấp nhận Bitcoin và bạn chỉ có thể sử dụng nó để đặt phòng khách sạn, nhưng họ đã nói rằng họ hy vọng sẽ sớm mở rộng sang lĩnh vực vé máy bay.

Tuy nhiên, nếu bạn không muốn chờ đợi, thì CheapAir đang chấp nhận Bitcoin để thanh toán cho việc đặt vé máy bay trên trang web của họ.

Họ tuyên bố là công ty du lịch đầu tiên trên thế giới chấp nhận Bitcoin để thanh toán cho các chuyến bay và họ đã bắt đầu vào năm 2013.

Phẫu thuật thẩm mỹ

Nếu bạn đang ở gần khu vực Manhattan và đang tìm kiếm một nơi để tiêu số Bitcoin của mình, tại sao không chi tiêu nó cho một quy trình phẫu thuật thẩm mỹ không xâm lấn? BodySCULPT là cơ sở đầu tiên thuộc loại này ở Thành phố New York chấp nhận Bitcoin để đổi lấy một dịch vụ.

Quyên góp từ thiện

Nếu bạn đam mê giúp đỡ những người gặp khó khăn, bạn thậm chí có thể đóng góp bằng Bitcoin .

Heifer International, một tổ chức từ thiện tự hào về sứ mệnh của họ là “làm việc với các cộng đồng để chấm dứt nạn đói và nghèo đói trên thế giới và chăm sóc cho Trái đất”, hiện đang chấp nhận Bitcoin như một lựa chọn thanh toán cho các khoản đóng góp của họ.

Nhưng nó không phải là duy nhất! Save the Children và The Water Project là hai dự án khác chấp nhận Bitcoin và bạn có thể tìm thấy nhiều hơn nữa trên trang web này.

Đây chỉ là một vài trong số rất nhiều cơ hội chi tiêu mà bạn sẽ tìm thấy với tiền điện tử. Hiện tại, tiền điện tử được chấp nhận rộng rãi nhất là Bitcoin, nhưng khi các loại tiền như Ethereum và Litecoin trở nên phổ biến và đáng tin cậy, điều đó chắc chắn sẽ thay đổi.

Ưu và nhược điểm của việc sử dụng tiền điện tử

Ưu điểm

• Tốc độ giao dịch và chuyển khoản gần như ngay lập tức
• Tiềm năng đầu tư hoàn vốn lớn
• Không cần trao đổi ngoại tệ – tiền điện tử là toàn cầu, vì vậy bạn không cần phải phiền phức với các giao dịch nước ngoài
• Phí giao dịch thấp – đôi khi thấp hơn rõ rệt so với các phương thức thanh toán trực tuyến khác

Nhược điểm

• Bay hơi; giá trị dao động nhiều lần trong ngày
• Không được quản lý bởi các cơ quan chính phủ, vì vậy nếu chúng bị đánh cắp hoặc bạn quên mật khẩu tài khoản của mình, bạn có thể không bao giờ lấy lại được chúng
• Các mối lo ngại lớn về bảo mật tiềm ẩn (* xem phần tiếp theo)
• Không thể được sử dụng dễ dàng như tiền mặt hoặc tín dụng

Mối quan tâm về bảo mật

Ngoài nhược điểm được liệt kê trước đó, một nhược điểm lớn khác là các vấn đề về bảo mật, cả về mức độ an toàn của thông tin và ví kỹ thuật số của bạn khỏi tin tặc cũng như mức độ an toàn của khoản đầu tư của bạn.

Dưới đây là một số chi tiết về các mối quan tâm bảo mật khác nhau liên quan đến việc sử dụng tiền điện tử.

Không phải tiền tệ hợp pháp

Bitcoin và các loại tiền điện tử khác không phải là tiền tệ hợp pháp, có nghĩa là chúng không được hỗ trợ, xác nhận hoặc quản lý bởi chính phủ của một quốc gia. Đây là một vấn đề vì hai lý do chính.

• Thứ nhất, vì đây không phải là tiền tệ hợp pháp nên các công ty không phải chấp nhận. Tùy thuộc vào các doanh nghiệp cá nhân nếu họ quyết định cung cấp cho người dùng tiền điện tử. Nếu vì một lý do nào đó mà các công ty ngừng chấp nhận nó hoàn toàn, nó sẽ trở nên vô giá trị, cũng như khoản đầu tư của bạn.
• Ngoài ra, nếu chính phủ quyết định ban hành lệnh cấm đối với tiền điện tử hoặc quy định rất chặt chẽ về chúng và bạn không thể sử dụng chúng một cách tự do, thì khoản đầu tư của bạn cũng có thể trở nên vô ích. Và các tổ chức như FDIC ở Hoa Kỳ không có quyền kiểm soát hoặc cổ phần trong việc đảm bảo an toàn cho các khoản tiền gửi của bạn khi chúng ở dạng tiền điện tử.

Lừa đảo và Nền tảng gian lận

Một trong những mối quan tâm lớn nhất là đã có những nền tảng được tạo ra và khởi chạy chỉ với mục đích đóng cửa đột ngột và lấy hết tiền của bạn.

Tiền điện tử không thể theo dõi ở một mức độ nào đó và không được kiểm soát, có nghĩa là nếu bạn chọn đặt tiền của mình vào tay kẻ xấu, thì khả năng rất cao là bạn sẽ không bao giờ nhìn thấy nó nữa.

Đảm bảo rằng các nền tảng bạn sử dụng, các sàn giao dịch bao gồm, có danh tiếng tốt và đã tồn tại ít nhất một vài tháng.

Giao dịch không thể đảo ngược

Phần lớn là lỗi của công nghệ blockchain, các giao dịch bạn thực hiện trên các nền tảng như Bitcoin là cuối cùng và không thể thay đổi. Giả mạo các giao dịch sau khi chúng đã bị chặn có thể dẫn đến sự sụp đổ toàn bộ nền tảng.

Một số sàn giao dịch và nền tảng có thể sẵn sàng hoàn lại tiền cho giao dịch của bạn trong một số trường hợp nhất định, nhưng phần lớn các giao dịch bạn thực hiện là giao dịch cuối cùng.

Hoạt động bất hợp pháp tràn lan

Như bạn có thể tưởng tượng, bản chất không theo quy định, không thể theo dõi của tiền điện tử khiến nó trở thành nơi cho bọn tội phạm thực hiện các hoạt động bất hợp pháp.

Điều này bao gồm rửa tiền và buôn bán ma túy và giao dịch, là một số hoạt động bất hợp pháp phổ biến hơn trên các nền tảng. Các hoạt động này có khả năng ảnh hưởng đến toàn bộ nền tảng và bất kỳ ai đã mua nó vì chính phủ và các cơ quan thực thi pháp luật có thể đóng cửa hoặc hạn chế đáng kể việc sử dụng các sàn giao dịch và nền tảng để ngăn chặn hoạt động tội phạm.

Bởi vì tiền điện tử về cơ bản là tiền mặt kỹ thuật số và không được kiểm soát và không thể truy cập bởi hầu hết các chính phủ, nó là mục tiêu khổng lồ cho tội phạm mạng. Có lẽ vụ trộm cắp hoặc lừa đảo khét tiếng nhất trong thế giới tiền điện tử được biết đến là ‘Mt. Gox hack – một sàn giao dịch Bitcoin có trụ sở tại Nhật Bản và được ra mắt vào năm 2010. Họ thông báo rằng khoảng 850.000 Bitcoin bị đã bị đánh cắp; giá trị vào thời điểm đó cho số Bitcoin đó là hơn 450 triệu đô la.

Hãy luôn nhớ rằng mặc dù công nghệ blockchain được cho là đảm bảo tính hợp pháp và an toàn của các giao dịch, nhưng điều đó không có nghĩa là những điều như thế này không thể xảy ra.

Pháp luật và các quy định

Một trong những điểm thu hút lớn nhất đối với một số người dùng tiền điện tử là thực tế là nó vẫn chưa được hầu hết các chính phủ quản lý, nhưng có những quốc gia đã sử dụng và buôn bán nó, điển hình là El Salvador – đã chấp nhận bitcoin làm tiền tệ hợp pháp vào tháng 6 năm nay. Bên cạnh đó cũng có một số quốc gia hiện đang cố gắng áp đặt các quy định để hạn chế tội phạm hành vi diễn ra trong thế giới tiền tệ kỹ thuật số. Ở Nga, Bangladesh, Trung Quốc, Kyrgyzstan và Ecuador, Bitcoin và các hình thức tiền điện tử khác bị cấm hoàn toàn. 

Nỗi sợ hãi được trích dẫn nhiều nhất là toàn bộ thế giới sẽ chuyển sang cách tiếp cận ngân hàng phi tập trung; không xa sau đó là những lo ngại về việc tán thành và tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp.

Nếu bạn đang có kế hoạch mua, khai thác hoặc thực hiện các giao dịch bằng Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác, điều quan trọng là bạn phải cập nhật về cách tiền điện tử có giá trị hợp pháp ở quốc gia của bạn.

Thuế là một vấn đề khác. Tại Hoa Kỳ, Bitcoin và tiền điện tử đã được tuyên bố là một ‘tài sản’ và bạn có thể chuyển đổi Bitcoin sang USD để yêu cầu nó nộp thuế. Nhưng do cách thiết lập của hầu hết các loại tiền điện tử, nên mọi người rất dễ giấu tiền kỹ thuật số của họ để tránh phải khai báo.