Quản lý rủi ro và điều chỉnh cảm xúc khi đầu tư

Những rủi ro trong đầu tư tiền điện tử là rất nhiều. Nó có thể đến từ tính thanh khoản, thông tin không chính xác, vốn hóa thị trường nhỏ,… Và bên cạnh đó thì hiện nay, phạm vi độ rộng của thị trường chưa thực sự lớn. Sự ẩn danh và giả danh là yếu tố chiếm phần lớn trong thị trường. Tất cả có thể gây ảnh hưởng tâm lý chúng ta và tới giá trị của tiền điện tử. Vậy làm sao để quản lý rủi ro và điều chỉnh cảm xúc khi đầu tư?

1. Không All in vào bất cứ thứ gì

Đặt hy vọng vào một tài sản duy nhất là sai lầm cực kỳ nghiêm trọng.

Sự biến động của thị trường tiền điện tử có nghĩa là bất kỳ giao dịch nào, thậm chí là một giao dịch dường như hoàn hảo, đều có thể sụp đổ và dẫn đến một khoản lỗ đáng kể. Do đó, bạn nên bắt đầu đầu tư vào năm hoặc nhiều loại tiền khác nhau.

Ngoài ra, hãy nhớ tận dụng tính năng stop limit (cắt lỗ) của một sàn giao dịch và sử dụng nó để mang lại lợi ích cho bạn khi bạn không giao dịch thủ công như thời gian nghỉ ngơi.

Câu hỏi được đặt ra là làm thế nào bạn có thể giảm thiểu rủi ro thua lỗ của mình thấp nhất. Đến mức cảm xúc khi giao dịch tiền điện tử không còn.

2. Chuẩn bị cho tâm lý cho trường hợp xấu nhất

Mặc dù bạn đã thiết lập một mức độ an toàn nhất định khi đầu tư. Nhưng tiền trong tiền điện tử không nên xem là đích đến cho sự tự do về tài chính. 

Thay vào đó, các khoản tiền đó nên được coi là bị mất. Hãy tưởng tượng số tiền bạn đã bỏ ra để mua tiền điện tử bốc hơi.

Điều này sẽ khiến trạng thái cảm xúc của bạn tách rời khỏi khoản đầu tư. Bất kỳ điều tích cực nào xảy ra sau đó đều là những sự trùng hợp đáng mừng. Trong khi tổn thất là điều hoàn toàn được mong đợi và chấp nhận từ trước. 

Do đó, cảm xúc khi giao dịch tiền điện tử là thứ không nên có. Bạn nên bắt đầu từng bước nhỏ để điều tiết cảm xúc, xây dựng sự tự tin, chỉ đầu cơ nhiều nếu bạn đã sẵn sàng để mất.

3. Xác thực thông tin FUD

Luôn xác thực thông tin khi thị trường đang fud.

Chúng ta phải hiểu giá trị cơ bản của tài sản bạn đang đầu tư. Và Về mặt cảm xúc, hãy tách mình ra khỏi khoản đầu tư của bạn bằng cách coi đó là một khoản lỗ.

Bằng cách này, khi FUD xảy ra. Bạn sẽ có thời gian để suy nghĩ về nó và nghiên cứu thêm trước khi bán.

4. Phân phối tổn thất tiềm năng

Mỗi tài sản tiền điện tử nên được xem xét dựa trên giá trị riêng của nó.

Khi xem xét, bạn phải tìm hiểu về các đề xuất, đội ngũ, lịch sử phát triển và đối thủ cạnh tranh. Sau đó, bạn chọn khoảng năm công ty có nhiều hứa hẹn nhất trên các danh mục khác nhau. Đưa chúng vào một giỏ đầu tư đa dạng. Như vậy, sự biến động giá sẽ được dàn trải để giảm thiểu thiệt hại có thể xảy ra.

5. Đầu tư có chuyên môn tạo nên sự tự tin

Hầu hết các nhà đầu tư đều quyết định hold các tài sản tiền điện tử và đa dạng hóa. Họ áp dụng triệt để câu ngạn ngữ “đừng đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể mất”. 

Tuy nhiên, nếu bạn đã sẵn sàng giao dịch tiền điện tử ở tần suất cao (ký quỹ). Bạn sẽ cần phải biết thêm về phân tích kĩ thuật.

Tuy nhiên, ngay cả khi bạn hoàn toàn nắm bắt được kỹ năng phân tích kỹ thuật. Bạn phải biết rằng bạn sẽ không bao giờ có thể dự đoán được tương lai. Bởi chúng chỉ được gọi là các chỉ số chứ không phải là những người xem bói. 

6. Học hỏi từ thành công

Chiến lược được hình thành dựa trên thất bại là một thứ giúp bạn hạn chế những tổn thất lớn hơn sau này. Đây là lý do tại sao việc phân tích logic giao dịch thậm chí còn quan trọng hơn giao dịch thành công.

Những việc bạn nên làm là gì? Đầu tiên, cải thiện chiến lược. Thứ hai, loại bỏ vật cản ảnh hưởng đến chiến lược giao dịch của bạn. Nếu làm điều này hàng ngày, bạn sẽ có thói quen xử lý mọi việc theo lý trí thay vì cảm tính.

Các bước quản lý rủi ro

Thông thường, quy trình quản lý rủi ro bao gồm 6 bước: thiết lập mục tiêu, xác định rủi ro, đánh giá rủi ro, xác định phản ứng và giám sát. Tuy nhiên, tùy thuộc vào bối cảnh, các bước này có thể thay đổi đáng kể.

Bước 1: Đặt mục tiêu

Bước đầu tiên là xác định những mục tiêu chính mà bạn hướng đến là gì. Nó thường liên quan đến khả năng và mức độ chấp nhận rủi ro của cá nhân bạn. Nói cách khác, bạn sẵn sàng chấp nhận mức rủi ro bao nhiêu để đạt được mục tiêu đề ra của mình.

Bước 2: Xác định rủi ro

Bước thứ hai liên quan đến việc phát hiện và xác định những rủi ro tiềm ẩn là gì. Nó nhằm mục đích tiết lộ tất cả các loại sự kiện có thể gây ra tác động tiêu cực. Trong môi trường kinh doanh, bước này cũng có thể cung cấp thông tin sâu sắc không liên quan trực tiếp đến rủi ro tài chính.

Bước 3: Đánh giá rủi ro

Sau khi xác định các rủi ro, bước tiếp theo là đánh giá tần suất và mức độ nghiêm trọng dự kiến ​​của chúng. Các rủi ro sau đó được xếp hạng theo mức độ nghiêm trọng. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho việc phản ứng kịp thời và thích hợp khi sự cố xảy ra.

Bước 4: Xác định câu trả lời

Bước thứ tư bao gồm xác định các phản ứng đối với từng loại rủi ro, theo mức độ quan trọng của chúng. Hãy thiết lập trước những hành động được thực hiện trong trường hợp một sự kiện bất lợi xảy ra.

Bước 5: Giám sát

Chiến lược quản lý rủi ro là theo dõi hiệu quả của chiến lược đó để ứng phó với các sự kiện. Điều này thường đòi hỏi phải thu thập và phân tích dữ liệu liên tục.

Bước 6: Kiến thức

Bạn cần phải tìm hiểu thật kỹ về những việc dự án đó đang làm. Lúc đó bạn sẽ có 1 nền tảng và niềm tin vững chắc không bị thua lỗ trong thị trường đầy rủi ro và tiềm năng này.

Xem thêm >>> Quản lý danh mục đầu tư hiệu quả